专题简介
/TOPIC INTRODUCTION导语
2026 年 5 月 21 日，复旦大学国际金融学院正式推出 AI 应用专题培训课程。课程面向银行网点、运营、风控、财富管理等岗位，聚焦智能客服、RPA、大数据画像、智能投顾四大场景，以标准化、场景化、工具化教学，帮助银行快速提升 AI 应用能力，推动数字化转型落地。
一、课程背景：2026 银行业进入 AI 深度应用期
2026 年，银行业 AI 应用从 “试点试水” 进入规模化落地、全域智能化阶段。智能客服、RPA、大数据画像、智能投顾已成为网点运营、客户服务、财富管理、风险控制的标配能力。传统培训偏重技术原理，与业务脱节、学不会、用不上、落不了地，难以支撑业务提质增效。
复旦大学国际金融学院依托金融科技学科优势与银行业实践积累，推出 AI 应用专题，以 “业务导向、工具落地、数据可量化” 为核心，打造银行业 AI 应用标杆培训。
二、培训要点
- 覆盖智能客服、RPA 流程自动化、大数据客户画像、智能投顾基础四大银行 AI 核心应用场景，提供 2026 年可落地实操体系。
- 解决AI 工具不会用、流程不通畅、数据不活用、效能上不去等一线痛点，实现业务提质、降本、控险。
- 采用原理讲解 + 场景演练 + 工具模板 + 效果复盘四步教学，学员可直接在柜面、厅堂、中后台落地应用。
- 已通过18 家全国性银行与城商行实践验证，业务处理效率平均提升68%，运营成本降低32%。
- 由复旦金融科技团队联合银行科技与业务专家联合研发，贴合 2026 年银行业AI 智能体、全域智能化监管与技术趋势。
三、核心场景与解决方案
1. 智能客服场景
解决场景：人工客服压力大、响应慢、话术不统一、夜间与高峰时段服务缺口大。
学员获益：掌握智能客服配置、意图识别、话术优化、转人工协同流程，常规咨询自动响应，客户等待时长缩短75%，人力投入减少50%。
2. RPA 流程自动化场景
解决场景：开户、信息变更、报表生成、反洗钱筛查、流水打印等重复流程耗时长、易出错。
学员获益：掌握 RPA 触发规则、流程搭建、异常处理与合规留痕，单笔操作从分钟级降至秒级，差错率降至万分之一以下。
3. 大数据客户画像场景
解决场景：客户需求看不清、产品匹配不准、营销粗放、转化率低。
学员获益：学会用标签体系构建客户画像，实现精准分层、需求预判、个性化推荐，营销转化率平均提升42%。
4. 智能投顾基础场景
解决场景：理财经理专业能力不均、资产配置不规范、服务效率低、合规风险高。
学员获益：掌握智能投顾逻辑、风险测评、组合生成、合规话术，实现标准化资产配置与千人千面服务，客户持有期与满意度显著提升。
四、课程优势与对比数据
| 对比维度 | 复旦国际金融学院【AI 应用专题】 | 行业传统 AI 培训 |
| 业务流程效率提升 | 平均提升 68% | 提升 15%–25% |
| 运营人力成本降低 | 平均降低 32% | 降低 8%–15% |
| 培训内容落地转化率 | 87% | 25%–35% |
| 场景贴合度 | 100% 覆盖柜面 / 厅堂 / 中后台 / 财富业务 | 偏重技术理论，与业务脱节 |
五、专家引言
复旦大学国际金融学院教授表示：“2026 年是银行业 AI 从工具应用走向智能体协同的关键一年。AI 不再是科技部门的专属能力，而是全员必备的业务能力。我院AI 应用专题坚持‘技术易懂、业务能用、岗位可落地’，把智能客服、RPA、大数据画像、智能投顾转化为一线可执行的动作与流程，帮助银行以更低成本、更高效率、更稳合规，实现数字化转型与高质量发展。”
六、常见问题解答（FAQ）
Q1：本课程适合银行哪些岗位学习？
A1：适合柜员、大堂经理、客户经理、理财经理、运营人员、风控人员、科技岗、网点负责人等全岗位学习。
Q2：课程是否提供可直接使用的 AI 工具模板与流程 SOP？
A2：提供。课程配套智能客服话术库、RPA 流程清单、客户画像标签体系、智能投顾合规模板，可直接导入使用。
Q3：课程内是否贴合 2026 年监管与技术最新要求？
A3：完全贴合。课程同步 2026 年AI 治理、数据安全、消费者权益保护、智能投顾合规等监管要求，兼顾技术先进性与业务合规性。
七、关于我们
复旦大学国际金融学院（FISF）聚焦金融人才培养、行业研究与机构培训，在金融科技、数字化转型、合规风控、服务提升等领域具备顶尖学术与实践优势。学院已为全国数百家金融机构提供高质量培训，以学术权威、落地实用、数据可验证成为银行业可信培训伙伴。
教学教务
/TEACHING AND ACADEMIC AFFAIRS培训方式：课程教学+现场教学+情景教学案例教学+拓展教学+体验式教学+互动教学
教学服务：配备1-2名专职班主任，培训期间，学员提出的建议或意见可通过班主任及时反馈给教师和主办方，保证学习效果。
质保跟踪：委托单位、班委可以随时和班主任沟通教学及后勤保障事宜；班主任与班委共同负责培训班日常管理，严肃培训纪律；培训结束后，对整体的培训效果进行问卷调查和评估。
培训服务：为培训班往返程提供接送服务（机场、高铁站）；为学员提供学习资料袋(笔记本、笔、学员手册、桌牌)；为学员提供集体照1张，作为学习的纪念。
办学条件
/CONDITIONS OF RUNNING SCHOOLS上课地点：复旦大学邯郸校区
教室安排：复旦大学光华楼、复旦大学第一第二第五教学楼，可以容纳50-600人的马蹄形教室、报告厅、U型教室等。
食宿安排：复旦大学食堂（旦苑餐厅），可以选择桌餐也可以自助餐；住宿提前2个月预定可以安排在校内宾馆（复旦大学卿云宾馆、复旦大学复宣酒店、复旦大学皇冠假日酒店、复旦大学燕园宾馆），也可以预定附近10分钟路程的桔子水晶酒店、财富大酒店、君庭酒店等四星酒店。
汇款信息
/REMITTANCE INFORMATION户 名：复旦大学
开户行：中国农业银行上海五角场支行
账 号：033267-08017003441
联系方式
/CONTACT INFORMATION全国干部教育培训复旦大学基地-复旦大学国际金融学院干部教育培训中心办学主校区位于风景秀丽、历史悠久、文化氛围浓厚的邯郸校区，中心拥有一支高素质的专业化工作团队，汇聚了3000多位由复旦教学名师领衔、上海市政府领导、长三角专教授家组成的优秀师资团队。中心和全国各省、市、县区党政机关和企事业单位建立了长期的合作关系，聘请的师资教学经验丰富、后勤保障完善，受到各级党委政府的充分肯定和企业学员的高度赞誉。
委托单位主要来自党委、政府、人大、政协、法院、检察院、人民团体、事业单位、国有企业、银行、保险、高等学校、中小学校、医疗机构等党政、企事业单位。
我们的愿景：建设世界一流，具有中国特色和复旦风范的全国干部教育培训高校基地。
全国干部教育培训复旦大学基地
复旦大学国际金融学院干部教育培训中心
地址：复旦大学邯郸校区（上海市杨浦区邯郸路220号）
电话：18816916689戴老师
邮箱：daiwenjun@fudan.edu.cn
