国企财务数智化与投融资风险研修专题

二、国企财务数智化与投融资风险研修目标

（一）政策认知目标

（二）财务数智化落地目标

（三）投融资风控实操目标

（四）综合能力落地目标

1. 建立 “数智财务 + 风控前置” 思维，用数字化工具实现投融资风险动态监控；
2. 完成 1 份本单位财务数字化改进建议书、1 套投融资核心风险管控清单成果带回落地；
3. 对标头部央企、省属国企优秀实践，规避同类历史风险事故。

三、国企财务数智化与投融资风险研修对象

1. 集团总部：总会计师、财务总监、财务部部长、资金中心负责人、投融资部总经理、风控合规部、审计部、战略部、法务部负责人及骨干；
2. 下属子公司、事业部：财务负责人、投融资负责人、项目负责人、资金管理、预算管理、税务管理、风控专员；
3. 国企平台公司、城投公司、产业投资公司、资产管理公司高管及业务骨干；
4. 负责国企数字化转型、财务信息化建设、系统采购运维管理负责人。

四、部分研修课程

国企改革与国资监管顶层政策解读

1. 新一轮国企改革深化提升行动核心要求
2. 国资委国企财务数字化转型三年行动方案核心要点
3. 国企投融资监管新规、投资负面清单、主业管控要求
4. 国企债务风险、隐性债务管控、城投平台转型政策红线
5. 巡视、审计、专项督查财务与投融资典型问题通报

国企财务数智化顶层规划与架构设计

1. 传统财务痛点：核算分散、资金碎片化、预算失控、风控后置
2. 国企财务数智化整体架构：财务中台、业务中台、数据中台协同
3. 财务数字化建设立项流程、预算申报、系统选型要点
4. 央国企财务数字化建设失败案例避坑分析

财务共享服务中心建设与智能化运营

1. 央企财务共享中心建设模式（集中式、区域式、混合式）
2. 智能报账、RPA 机器人、电子影像、电子档案落地应用
3. 共享中心组织架构、岗位职责、流程再造方案
4. 共享中心绩效考核与运营优化

资金集中数智管控与现金流风险管理

1. 资金池、收支两条线、票据池、保函池数字化管理
2. 智能资金预测模型、现金流动态监控看板搭建
3. 集团资金归集、内部拆借、融资统筹数字化管控
4. 国企流动性风险、短期偿债风险数字化预警模型搭建

全面预算管理数字化与成本精益管控

1. 零基预算、滚动预算数字化落地逻辑
2. 业务预算与财务预算系统打通，业财数据同源
3. 数字化成本分摊、项目全周期成本管控模型
4. 预算偏差智能分析、考核联动数字化工具使用

税务数智化风控与发票、申报智能管理

1. 金税四期下国企税务风险全景画像
2. 电子发票、进项抵扣、税务台账智能化管理
3. 关联交易、重组并购税务数字化风控要点
4. 国企税务稽查应对与数字化税务筹划合规路径

财务数据中台建设与经营分析数字化

1. 财务数据治理、主数据标准化建设
2. 经营分析大屏、KPI 自动看板搭建
3. 用财务数据支撑经营决策、项目效益测算

国企投融资业务分类与前置合规风控

1. 股权投资、固定资产投资、并购重组、基金投资、债权融资、资产盘活业务边界划分
2. 国企投融资 “三重一大” 决策制度执行要点
3. 投融资立项阶段可研报告审核、业务真实性风控
4. 主业限制、非主业投资、高风险业务禁投红线

投融资尽职调查实务与数字化尽调工具应用

1. 财务尽调、法务尽调、业务尽调核心核查要点
2. 标的公司财务造假、或有负债、隐性债务识别技巧
3. 大数据尽调平台、工商、司法、涉诉数据数字化核查方法
4. 尽调报告风险提示撰写要点

项目估值、交易结构设计与合同风控

1. 国企项目主流估值模型（DCF、可比公司、资产基础法）实操演算
2. 增资、股权转让、资产划转交易结构合规设计
3. 投资协议、对赌条款、回购条款、担保条款风险防控
4. 国资进场交易、产权交易所合规流程管控

投后全周期管理与存量资产盘活风控

1. 投后月度监控、财务指标预警、重大事项报备机制
2. 被投企业股东会、董事会行权管控要点
3. 低效资产、闲置资产、存量不动产数字化盘活路径
4. 投资退出路径：股权转让、清算、减资、资产证券化实操

国企债务融资风险管控与平台转型风控

1. 银行贷款、公司债、中期票据、ABS、非标融资风险对比
2. 城投公司市场化转型、剥离政府融资职能实操
3. 债务期限错配、集中到期风险化解方案
4. 投融资风控数字化平台搭建思路（风险指标自动预警）

标杆国企实地参访（头部央企 / 省属龙头国企）

1. 参访企业财务数字化中心现场参观，系统实操展示
2. 投融资风控体系、投后管理体系现场交流
3. 数字化风控平台现场演示、建设经验交流

国企投融资重大风险案例深度复盘

1. 国企违规对外投资造成国资损失追责案例复盘
2. 高溢价并购、对赌失败、投后失控典型案例
3. 隐性债务新增、违规担保、资金挪用审计追责案例
4. 财务数字化缺失导致风控失效典型案例

研修成果汇报、落地方案打磨、结业总结

1. 各小组成果汇报：财务数字化改进方案、投融资风控清单
2. 导师一对一点评修改，形成可落地正式文稿
3. 整体知识串联复盘、课后落地行动指引
4. 结业证书颁发、研修闭环

五、研修授课师资

国资政策顶层专家

头部央企财务数字化实战高管

国企投融资实战操盘专家

国企风控与国资法务专家

财务数字化技术顾问

六、研修整体总结