风险与合规课程培训方案专题

一、培训总则

（一）培训目标

      本培训聚焦银行业风险与合规管理核心，紧扣国家金融监督管理总局最新监管要求，落实《金融机构合规管理办法》《银行保险机构操作风险管理办法》等新规部署，通过7天系统授课、实操演练、案例复盘与互动研讨，帮助参训学员全面掌握银行各类风险识别、计量、防控及合规管理全流程知识，熟练运用风险管控工具、合规操作规范，提升风险研判、合规审查、违规处置及数字化风控应用能力，夯实风险合规基础、规范操作流程，强化全员风险合规意识，助力学员快速适配岗位风险管控需求，推动银行风险合规管理体系完善，防范化解金融风险，实现稳健合规高质量发展，切实履行金融机构主体责任。

（二）培训对象

      银行各业务条线从业人员（公司金融、个金零售、小微三农、运营管理等）、风险管控部门、合规管理部门、审计部门、内控部门从业人员及相关管理人员（新入职员工侧重基础规范与风险认知，在岗员工侧重能力提升、新规落地与实操应用，管理人员侧重体系搭建与统筹管控）。

（三）培训核心原则

• 实用性：聚焦岗位核心需求，所有课程内容贴合银行各条线风险合规实际业务场景，涵盖高频风险点、合规操作、新规落地、风险处置及数字化风控工具应用，可直接应用于工作；
• 系统性：从风险合规基础认知到新规解读，从各类风险管控到合规全流程管理，从实操技能到体系搭建、数字化转型，层层递进、全面覆盖，构建“认知-识别-防控-处置-优化”完整体系；
• 互动性：通过典型案例研讨、风险实操模拟、违规场景处置等形式，调动学员积极性，强化学习记忆与实操能力，分享一线风险合规实战经验；
• 针对性：结合银行风险合规管理痛点、难点（如监管处罚风险、操作风险防控、合规审查疏漏、数字化风控应用不足、员工合规意识薄弱），精准设计课程，解决实际工作问题，契合监管“事前预防、事中控制、事后复盘”的全流程管控要求。

二、7天培训详细安排

第一天：风险与合规管理基础认知与监管体系

上午：理论授课——风险与合规核心框架与监管政策

• 银行风险与合规管理定义、核心范畴与发展趋势，明确风险合规与银行稳健经营的内在关联，解读“无合规，不银行”的核心内涵；
• 银行风险分类及核心特征（信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险、声誉风险、信息科技风险、合规风险等），明确各类风险的核心表现形式；
• 国家金融监督管理总局最新监管政策解读（《金融机构合规管理办法》《银行保险机构操作风险管理办法》《国家金融监督管理总局行政处罚办法》等），重点解读2024-2026年新规要点、监管处罚导向及合规管理要求；
• 风险合规从业人员核心素养与岗位能力要求，重点强调责任意识、合规意识、风险敏锐度、专业判断力及新规解读能力，明确各岗位风险合规主体责任。

下午：案例分析+互动研讨

• 案例分享：优秀银行风险合规管理案例（标杆银行数字化风控实践、合规体系搭建案例，如中信银行“AI天盾”智能防控体系实践）与典型违规处罚案例（监管通报的信贷违规、操作违规、消费者权益侵害案例）；
• 痛点研讨：当前银行风险合规管理面临的核心挑战（监管趋严、风险点隐蔽化、合规流程繁琐、数字化应用不足、员工合规意识薄弱、消费者权益保护压力加大等）；
• 互动答疑：学员结合自身岗位，提出基础风险认知、合规操作、新规理解等疑问，讲师现场解答；
• 当日复盘：梳理核心知识点与监管政策要点，明确后续学习重点，强化风险合规意识与责任意识。

第二天：核心风险管控（一）——信用风险与市场风险

上午：理论授课——信用风险与市场风险全流程管控

• 信用风险核心管控要点（客户准入、授信审批、贷后管理、不良资产处置），重点讲解信用风险识别、计量、监测与处置的核心方法，强化贷前调查实质性要求；
• 市场风险核心管控要点（利率风险、汇率风险、价格风险），解读市场风险监测指标、管控工具及应对策略，结合当前市场环境分析风险变化趋势；
• 信用风险与市场风险管控流程、操作规范及合规要求，贴合最新监管政策，明确风险管控红线；
• 信用风险与市场风险计量工具应用（风险评级、风险敞口测算、压力测试），介绍行业主流计量方法与实践经验。

下午：实操演练——信用与市场风险管控模拟

• 分组实操：模拟客户信用评级、授信审批风险审核、不良资产处置方案制定、市场风险压力测试等高频操作，规范管控流程；
• 案例分析：典型信用风险案例（虚假授信、不良资产处置违规）与市场风险案例（利率波动引发的风险损失），总结风险防控与合规操作要点，剖析案例背后的管控漏洞；
• 讲师点评：针对实操成果进行点评，纠正不规范操作，强化流程记忆与风险研判能力，讲解风险计量工具的正确应用；
• 当日复盘：梳理信用风险与市场风险核心管控流程、合规要点与风险控制点，掌握风险计量与处置技巧。

第三天：核心风险管控（二）——操作风险与流动性风险

上午：理论授课——操作风险与流动性风险解析

• 操作风险核心管控要点（柜面操作、业务流程、员工行为、信息系统、第三方合作等），重点识别各业务条线高频操作风险点，落实操作风险“三道防线”管控要求；
• 流动性风险核心管控要点（资金调度、流动性监测、应急处置），解读流动性风险预警指标、管控机制及应急方案，保障银行资金安全；
• 操作风险与流动性风险违规案例解析，明确违规后果与处罚标准，强化“合规操作、风险可控”的理念；
• 操作风险自评估（RCSA）、关键风险指标（KRI）、损失数据收集（LDC）等基础管理工具的应用方法，提升操作风险精细化管控水平。

下午a：案例研讨+模拟处置

• 案例分享：不同业务场景（柜面操作、信贷业务、资金运营）操作风险与流动性风险案例（如虚假开户、违规划转资金、流动性紧张应急处置案例），分享管控经验与教训；
• 分组模拟：针对指定风险场景（如柜面操作失误、流动性临时紧张、第三方合作风险），制定风险处置方案并进行模拟处置演示；
• 互评互议：学员之间相互点评，讲师总结优化方案，强调风险处置的及时性、合规性与有效性，提升风险处置能力；
• 当日复盘：掌握操作风险与流动性风险核心管控知识点、合规操作及风险处置技巧，强化操作规范意识。

第四天：合规管理全流程实务（一）——合规审查与制度建设

上午：理论授课——合规审查与制度体系搭建

• 银行合规管理全流程（合规审查、合规监测、合规培训、违规处置），明确合规管理“三道防线”的职责分工，落实董高及首席合规官职责要求；
• 合规审查核心要点（业务合规审查、产品合规审查、合同合规审查、营销合规审查），重点讲解审查流程、审查标准及常见问题，落实消费者权益保护审查要求；
• 合规管理制度体系搭建（内部规章制度制定、修订、宣贯、执行），确保制度贴合监管政策与业务实际，实现“外规内化”落地；
• 合规审查工具与方法应用，提升合规审查效率与准确性，规范审查流程，落实销售行为可回溯、消费者信息保护等合规要求。

下午：实操演练+经验分享

• 模拟演练：分组进行业务合同合规审查、产品合规审查、营销话术合规审查模拟，还原真实业务场景，提升合规审查能力；
• 经验分享：邀请银行合规管理骨干分享合规审查、制度建设实战经验，讲解常见合规风险点及规避方法，分享“外规内化”落地技巧；
• 问题研讨：学员提出合规审查过程中遇到的难点（如模糊条款审查、新规适配、跨条线合规协同等），共同探讨解决方案；
• 当日复盘：总结合规审查与制度建设的核心技巧，强化合规管理意识与专业能力。

第五天：合规管理全流程实务（二）——违规处置与员工合规管理

上午：理论授课——违规处置与员工合规管控

• 银行违规行为分类（操作违规、业务违规、合规违规、涉刑违规等），明确违规行为识别标准与认定流程，解读《金融机构涉刑案件管理办法》核心要求；
• 违规处置流程（违规调查、责任认定、处罚实施、整改落实），重点讲解违规处置的合规性与规范性，落实涉刑案件报送、处置要求；
• 员工合规管理（员工行为规范、合规培训、合规考核、异常行为排查），建立员工合规档案，强化员工合规意识，防范员工道德风险，落实《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》要求；
• 合规问责与尽职免责机制解读，明确问责范围、免责条件，打消员工“不敢管、不愿管”的顾虑，推动合规责任落实。

下午：案例分析+模拟问责

• 典型违规案例分析：银行各类违规案例（员工挪用资金、违规放贷、合规审查疏漏、涉刑案件等），剖析违规原因、处置过程及整改措施，总结经验教训；
• 实操演练：针对具体违规场景，模拟违规调查、责任认定、处罚实施及整改方案制定，练习合规问责流程；
• 分组研讨：如何建立常态化合规管控机制，强化员工合规意识，减少违规行为，构建“全员合规、全程合规、全面合规”的文化氛围；
• 当日复盘：梳理违规处置与员工合规管理核心要点、实操方法，强化合规问责意识与员工管控能力。

第六天：风险合规数字化转型与专项风险防控

上午：理论授课——数字化转型与专项风险防控

• 数字化转型对银行风险合规管理的影响（智能风控、数字化合规监测、大数据风险研判），解读数字风控发展趋势，借鉴中信银行“AI天盾”智能防控体系经验，推动风控从被动响应转向主动预判；
• 风险合规数字化工具应用（智能风控系统、合规监测平台、大数据风险预警系统），如“AI天盾”“合规监控管家”等工具的操作与应用，提升管控效率；
• 专项风险防控（声誉风险、信息科技风险、反洗钱、消费者权益保护），重点讲解各类专项风险的识别、监测与处置方法，落实《银行保险机构消费者权益保护管理办法》要求，强化数据安全与客户信息保护；
• 数字化风险合规监管要求，规范数字化工具应用，强化数据安全与隐私保护，落实监管对数字化风控的合规要求。

下午：实操演练+创新研讨

• 实操演练：数字化风险合规工具操作（智能风控系统、合规监测平台、反洗钱监测系统），熟悉数字化管控流程，提升数字化操作能力；
• 案例分析：优秀银行风险合规数字化转型案例（如中信银行“AI天盾”智能防控体系）与专项风险防控案例（声誉风险处置、反洗钱案例），借鉴创新经验；
• 创新研讨：结合自身岗位，探讨风险合规数字化创新与优化思路（如智能合规审查、大数据风险预警、数字化员工合规管理），贴合监管趋严与数字化发展趋势；
• 当日复盘：掌握风险合规数字化工具应用方法，树立创新意识与数字化管控理念，明确专项风险防控要点。

第七天：综合复盘、案例实战与考核总结

上午：综合案例实战+培训考核

• 综合案例实战：给出完整风险合规场景（含风险类型、违规行为、监管要求、业务背景），分组设计全流程风险防控与合规管理方案（含风险识别、合规审查、风险处置、整改落实）；
• 方案展示与点评：各组展示方案，讲师从专业性、可行性、合规性、创新性等方面点评，优化方案，重点关注新规落地与风险平衡；
• 培训考核：线上闭卷考核（涵盖7天核心知识点、实操要点、监管政策、合规要求、风险管控等内容），检验培训效果，落实“学-考-用”闭环。

下午：培训总结与后续规划

• 7天培训内容综合复盘，梳理核心知识点与实操技能，强化监管政策认知、合规意识与数字化管控理念，回顾重点风险防控与合规管理要点；
• 学员分享：参训学员结合自身岗位，分享培训收获与后续应用计划，明确岗位风险合规能力提升方向，制定个人合规行动清单；
• 讲师总结：肯定培训成果，指出后续学习与工作重点，提出岗位能力提升建议，强调新规落地、合规经营、风险可控的重要性，推动“全员合规、全程合规”文化建设；
• 培训表彰：对考核优秀、表现突出的学员进行表彰，颁发培训合格证书，强化学习激励。

三、师资保障

      邀请复旦大学国际金融学院教授、银行风险合规领域资深专家、业务骨干、合规风控专家及监管政策解读专家授课，具备丰富的实战经验与授课能力，熟悉2024-2026年最新监管政策与一线业务场景，掌握数字化风控与合规管理技巧，确保课程专业性、实用性与合规性。

四、培训总结

      本次银行业风险与合规管理7天培训，围绕风险与合规管理核心业务，紧扣国家金融监督管理总局2024-2026年最新监管政策，落实《金融机构合规管理办法》《银行保险机构操作风险管理办法》等新规部署，构建了“基础认知—风险管控—合规实务—数字化转型—综合实战”的完整培训体系，层层递进、重点突出，兼顾理论性、实操性、合规性与创新性，全面覆盖了银行各岗位从业人员所需的风险识别、防控、合规审查、违规处置及数字化风控应用等核心知识与技能，贴合当前银行监管趋严、风险隐蔽化、数字化转型加速的发展趋势，针对性解决了银行风险合规管理“风险识别不精准、合规操作不规范、新规落地不到位、数字化应用不足”等核心痛点。

      通过7天的系统培训，参训学员不仅夯实了风险与合规管理业务基础，熟练掌握了各类风险管控流程、合规操作规范及数字化工具应用方法，提升了风险研判、合规审查、违规处置等实战能力，还深化了对最新监管政策的理解，树立了“全员合规、全程合规、全面合规”的强烈意识，明确了后续岗位风险合规能力提升的方向。培训过程中，学员积极参与互动研讨、实操演练，主动交流工作痛点与一线实战经验，结合监管政策要求探讨风险防控与合规落地路径，融入中信银行“AI天盾”等标杆案例经验，形成了良好的学习氛围，达到了预期的培训目标，有效提升了银行从业人员队伍的风险合规专业素养与业务能力，为银行风险合规管理体系完善、防范化解金融风险、实现稳健合规高质量发展奠定了坚实基础。

      后续，建议参训学员将培训所学知识、实操技能与最新监管政策深度结合，把风险防控、合规操作、数字化工具应用等方法灵活运用到日常业务中，坚守合规底线，强化风险意识，主动识别与处置各类风险隐患，落实各岗位风险合规主体责任；同时，银行可建立常态化培训机制，定期开展后续进阶培训、政策更新培训、业务复盘与经验交流活动，结合监管政策调整与数字化转型趋势，持续强化从业人员专业能力与合规意识，完善风险合规管理体系，推动风险合规管理从“被动合规”向“主动合规、智能合规”转型，切实防范化解金融风险，履行金融机构主体责任，助力银行在严监管环境下实现稳健合规、高质量发展。

培训方式：课程教学+现场教学+情景教学案例教学+拓展教学+体验式教学+互动教学

教学服务：配备1-2名专职班主任，培训期间，学员提出的建议或意见可通过班主任及时反馈给教师和主办方，保证学习效果。

质保跟踪：委托单位、班委可以随时和班主任沟通教学及后勤保障事宜；班主任与班委共同负责培训班日常管理，严肃培训纪律；
培训结束后，对整体的培训效果进行问卷调查和评估。

培训服务：为培训班往返程提供接送服务（机场、高铁站）；为学员提供学习资料袋(笔记本、笔、学员手册、桌牌)；
为学员提供集体照1张，作为学习的纪念。

上课地点：复旦大学邯郸校区

教室安排：复旦大学光华楼、复旦大学第一第二第五教学楼，可以容纳50-600人的马蹄形教室、报告厅、U型教室等。

食宿安排：复旦大学食堂（旦苑餐厅），可以选择桌餐也可以自助餐；住宿提前2个月预定可以安排在校内宾馆（复旦大学卿云宾馆、复旦大学复宣酒店、复旦大学皇冠假日酒店、复旦大学燕园宾馆），也可以预定附近10分钟路程的桔子水晶酒店、财富大酒店、君庭酒店等四星酒店。

户 名：复旦大学

开户行：中国农业银行上海五角场支行

账 号：033267-08017003441

全国干部教育培训复旦大学基地-复旦大学国际金融学院干部教育培训中心办学主校区位于风景秀丽、历史悠久、文化氛围浓厚的邯郸校区，中心拥有一支高素质的专业化工作团队，汇聚了3000多位由复旦教学名师领衔、上海市政府领导、长三角专教授家组成的优秀师资团队。中心和全国各省、市、县区党政机关和企事业单位建立了长期的合作关系，聘请的师资教学经验丰富、后勤保障完善，受到各级党委政府的充分肯定和企业学员的高度赞誉。

委托单位主要来自党委、政府、人大、政协、法院、检察院、人民团体、事业单位、国有企业、银行、保险、高等学校、中小学校、医疗机构等党政、企事业单位。

我们的愿景：建设世界一流，具有中国特色和复旦风范的全国干部教育培训高校基地。

全国干部教育培训复旦大学基地

复旦大学国际金融学院干部教育培训中心

地址：复旦大学邯郸校区（上海市杨浦区邯郸路220号）

电话：18816916689戴老师

邮箱：daiwenjun@fudan.edu.cn