保险业打造智慧保险体系课程培训方案专题

一、培训总则

（一）培训目标

      本培训聚焦保险业智慧体系打造核心，紧扣《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》《互联网保险业务监管办法》要求、2026年智慧保险发展趋势（AI大模型、大数据、区块链、物联网深度融合）及人身保险个人营销体制改革部署，立足保险机构“数字化转型、智能化升级、服务化创新”的核心需求，落实“十五五”规划关于保险行业高质量发展部署，通过7天系统授课、实操演练、案例复盘、分组研讨与实战打磨，帮助参训管理者全面掌握智慧保险体系的核心内涵、构建逻辑、技术应用与落地路径，破解技术应用脱节、体系搭建碎片化、数据治理不足、合规风险突出、客户体验不佳等核心痛点，推动管理者树立“智慧化、数据化、合规化”思维，提升智慧保险体系规划、建设、运营与优化能力，带动机构打造“技术赋能、流程高效、服务优质、合规稳健”的智慧保险体系，推动保险行业从“传统保障”向“主动管理、智能服务”转型，坚守保险保障本源，服务民生与实体经济。

（二）培训对象

      保险业各机构中高层管理者、信息技术部门负责人、业务部门主管、运营管理负责人及核心骨干；其中中高层管理者侧重智慧保险体系的战略规划、资源整合与统筹推进，信息技术部门负责人侧重技术架构搭建、技术落地与系统运维，业务部门主管侧重智慧技术与业务场景的融合应用，运营管理负责人侧重智慧体系的运营优化与客户体验提升，全面适配智慧保险体系打造各环节的岗位需求，助力各类管理者协同推进智慧保险体系建设。

(三）培训核心原则

• 前瞻性：紧扣2026年智慧保险发展趋势，聚焦AI大模型、大数据、区块链、物联网、5G等前沿技术应用，借鉴大家保险AI中台建设、Lemonade AI理赔等标杆经验，把握智慧保险体系发展方向，契合行业数字化转型需求；
• 实用性：围绕智慧保险体系搭建的核心环节（战略规划、技术选型、业务融合、数据治理、运营优化、合规管控），重点讲解可落地、可复制的体系搭建方法、技术应用路径与实操技巧，结合大家保险智慧风控、智能客服等实战案例，确保贴合一线建设场景；
• 系统性：从智慧认知、技术基础、体系搭建、业务融合、数据治理、合规管控、实战落地七个维度，层层递进、全面覆盖，构建“认知—技术—搭建—融合—优化—合规—落地”的完整培训体系，兼顾战略规划与实操落地；
• 合规性：立足保险行业严监管导向，所有智慧体系搭建、技术应用均贴合国家金融监督管理总局监管要求、《互联网保险业务监管办法》及人身保险个人营销体制改革部署，重点关注数据安全、算法公平、隐私保护等合规要点，确保智慧保险体系在合规框架内推进。

二、7天培训详细安排

第一天：智慧保险体系认知——破局与定位

上午：理论授课——核心认知与行业趋势

• 2026年智慧保险行业发展新形势与政策导向，解读《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》《互联网保险业务监管办法》要求，分析智慧保险发展趋势（AI大模型深度应用、全流程智能化、生态化融合、数据安全合规强化），结合中国保险行业协会数据（2024年智能保险市场规模已突破5000亿元，预计2025年将突破8000亿元），明确智慧保险体系打造的核心价值；
• 智慧保险体系的核心内涵与核心构成，包括智慧技术层（AI、大数据、区块链、物联网等）、智慧业务层（智能核保、智能理赔、智能客服等）、智慧数据层（数据治理、数据安全）、智慧运营层（流程优化、客户运营），区别于传统保险体系的核心优势，明确体系搭建的核心目标；
• 智慧保险体系打造的核心意义，包括降本增效、提升客户体验、强化风险防控、推动业务创新、适配营销体制改革，结合大家保险AI应用降本增效案例，讲解智慧体系对保险机构高质量发展的赋能作用；
• 当前保险业在智慧保险体系打造中面临的核心痛点（技术与业务脱节、数据孤岛、体系搭建碎片化、合规风险突出、技术人才不足、客户接受度不高），结合行业案例，明确本次培训的学习目标与提升方向。

下午：案例分析+互动研讨

• 案例分享：国内外智慧保险体系打造成功案例（大家保险AI中台建设与全场景应用、Lemonade AI理赔系统、苏黎世保险区块链再保险应用、国内头部险企智慧客服体系）与失败案例，剖析成功经验（技术与业务深度融合、数据驱动、合规先行）与失败教训（技术脱节、忽视数据安全、体系碎片化）；
• 痛点研讨：参训管理者分享自身机构在智慧保险体系打造中面临的困惑（技术选型难、业务融合不畅、数据治理不足、合规风险防控难、人才短缺等）；
• 互动交流：围绕“新时代保险业如何打造适配自身的智慧保险体系”展开讨论，结合2026年行业趋势与大家保险等标杆经验，明确自身机构智慧体系搭建的核心方向；
• 当日复盘：梳理智慧保险体系的核心认知、行业趋势与痛点，结合标杆案例经验，明确本次培训的学习重点，强化智慧化转型意识。

第二天：智慧保险核心技术解析——基础与应用

上午：理论授课——核心技术与应用场景

• 智慧保险核心技术详解：AI大模型（生成式AI、机器学习）、大数据、区块链、物联网、云计算、自然语言处理（NLP）、图像识别，讲解每种技术的核心原理与保险行业应用逻辑，结合行业技术应用现状；
• 核心技术在保险各环节的应用场景：AI大模型（智能核保、智能理赔、智能客服、保单生成）、大数据（客户画像、精准营销、风险评估、动态定价）、区块链（保单存证、理赔溯源、数据共享）、物联网（风险实时监测、健康数据采集、车险驾驶行为分析），结合大家保险AI合同解析、智能风控案例，提升技术应用认知；
• 智慧保险技术选型原则与方法，结合机构规模、业务需求、预算水平，选择适配的技术与系统，避免技术浪费与应用脱节，借鉴大家保险AI中台技术架构选型经验；
• 2026年智慧保险技术发展新方向（AI大模型与业务全流程融合、区块链与物联网协同应用、隐私计算技术普及），结合行业技术趋势，拓宽技术应用思路。

下午：实操演练+案例复盘

• 实操演练：分组结合自身机构业务特点（如健康险、车险、寿险），梳理核心业务环节，设计技术应用场景方案（如AI智能理赔、大数据精准营销、物联网风险监测），明确技术选型与应用路径；
• 案例复盘：标杆险企核心技术应用成功案例（大家保险“安·警”智慧风控平台、Lemonade AI理赔、某险企大数据动态定价）复盘，提炼可复制的技术应用经验与落地技巧；
• 讲师点评：针对实操成果进行点评，优化技术应用方案，强化技术与业务融合思维，确保技术应用贴合机构实际与监管要求；
• 当日复盘：掌握智慧保险核心技术的应用场景与选型方法，明确技术与业务融合的核心要点，破解技术应用脱节的痛点，提升技术应用认知能力。

第三天：智慧保险体系搭建——战略与架构

上午：理论授课——体系规划与架构设计

• 智慧保险体系的战略规划方法，结合机构发展战略、业务需求、监管要求，制定智慧体系建设中长期规划（1-3年），明确建设目标、阶段任务、资源配置与考核指标，借鉴大家保险智慧体系战略规划经验；
• 智慧保险体系的整体架构设计，包括技术架构（基础层、应用层、接口层）、业务架构（智能销售、智能核保、智能理赔、智能客服）、数据架构（数据采集、存储、分析、应用）、组织架构（智慧化团队搭建），结合《互联网保险业务监管办法》要求，确保架构合规合理；
• 智慧保险体系搭建的核心步骤（需求调研、规划设计、技术落地、系统测试、全面推广、迭代优化），借鉴大家保险AI中台分阶段建设路径，破解体系搭建碎片化难题；
• 智慧体系搭建中的资源整合（技术资源、人才资源、资金资源），如何协调各部门协同推进，避免各自为战，搭建跨部门智慧化建设团队。

下午：实操演练+分组研讨

• 实操演练：分组结合自身机构实际，制定智慧保险体系建设战略规划与整体架构设计方案，明确阶段任务、资源配置与协同机制，贴合人身保险个人营销体制改革要求；
• 分组研讨：如何制定科学的智慧体系建设规划、如何设计适配自身的体系架构、如何整合资源推进体系搭建，结合大家保险等标杆经验，分享实操心得；
• 经验分享：邀请行业优秀管理者分享智慧保险体系搭建实战经验，讲解在规划设计、资源整合、部门协同中的核心技巧，结合大家保险跨部门协同建设案例；
• 当日复盘：掌握智慧保险体系的战略规划与架构设计方法，明确体系搭建的核心步骤与资源整合技巧，破解体系搭建碎片化、部门协同不畅的痛点。

第四天：智慧业务融合——全流程智能化落地

上午：理论授课——业务全流程智慧化

• 智慧销售体系搭建：AI智能推荐、大数据精准营销、线上智能投保、全渠道融合销售，结合某险企智能产品推荐系统案例，提升销售效率与转化率，适配人身保险个人营销体制改革中“精细化营销”要求；
• 智慧核保与理赔体系搭建：AI智能核保（自动审核、风险评估）、智能理赔（自动报案、材料审核、快速赔付）、区块链理赔溯源，结合大家保险智能核保、Lemonade AI理赔案例，压缩核保理赔周期，提升客户体验；
• 智慧客服体系搭建：AI智能客服（24小时应答、常见问题解答）、人工客服协同、客户需求智能识别，结合大家保险“综合百事通”智能客服案例，提升客服效率与客户满意度；
• 智慧运营体系搭建：流程自动化（RPA应用）、客户运营智能化、风险实时监测，结合大家保险智慧社区运营系统案例，优化运营流程，降低运营成本。

下午：实操演练+情景模拟

• 实操演练：分组针对某一核心业务环节（如智能理赔、智慧客服、精准营销），设计全流程智慧化落地方案，明确技术应用、流程优化与效果评估指标，演练落地执行步骤；
• 情景模拟：模拟智慧业务场景（AI智能核保审核、智能理赔报案与赔付、AI客服应答），演练业务全流程智能化操作，检验方案可行性，优化流程细节；
• 讲师点评：针对实操成果与情景模拟表现进行点评，优化业务融合方案，强化业务与技术融合能力，确保方案贴合客户需求与监管要求；
• 当日复盘：掌握业务全流程智慧化的落地方法，实现销售、核保、理赔、客服、运营的智能化升级，提升业务效率与客户体验。

第五天：智慧数据治理与安全——数据驱动与合规保障

上午：理论授课——数据治理与安全管控

• 智慧保险数据治理的核心逻辑与方法，包括数据采集（多渠道数据整合）、数据清洗、数据标准化、数据存储、数据应用，结合某头部险企数据湖建设案例，破解数据孤岛难题，构建全面的客户画像与风险数据体系；
• 数据驱动的智慧决策，如何通过数据分析优化业务流程、提升风险防控能力、优化产品设计（如动态定价），结合大家保险数据驱动的个性化养老服务案例，实现数据价值最大化；
• 智慧保险数据安全与隐私保护，严格贴合《个人信息保护法》《互联网保险业务监管办法》要求，讲解数据加密、脱敏、访问控制等安全技术，建立数据安全管理制度，防范数据泄露风险，结合隐私计算技术应用案例；
• 数据合规管控要求，包括数据采集合规、数据存储合规、数据应用合规、数据跨境流动合规，借鉴某头部险企数据分级分类管理经验，确保数据全生命周期合规。

下午：实操演练+案例分析

• 实操演练：分组结合自身机构数据现状，设计数据治理方案与数据安全管控方案，明确数据治理步骤、安全技术应用与合规管控措施，演练数据脱敏、访问控制操作；
• 案例分析：保险业数据治理与数据安全成功案例（大家保险数据中台建设、某险企隐私计算应用）与违规案例（数据泄露、违规采集客户信息），剖析经验与教训，强化数据安全与合规意识；
• 问题研讨：如何破解数据孤岛、如何保障数据安全、如何实现数据合规应用，结合行业数据合规要求，交流实操技巧；
• 当日复盘：掌握数据治理与数据安全管控的核心方法，实现数据驱动决策，确保数据全生命周期合规，破解数据治理不足、数据安全风险突出的痛点。

第六天：智慧保险体系运营优化与风险防控——合规与稳健

上午：理论授课——运营优化与风险防控

• 智慧保险体系的运营优化方法，包括系统运维、流程迭代、客户体验优化、技术升级，建立常态化运营优化机制，结合大家保险智慧体系迭代优化经验，提升体系运行效率；
• 智慧保险体系面临的常见风险（技术风险、数据风险、合规风险、业务风险），包括系统故障、数据泄露、算法歧视、违规操作等，识别风险触发点，结合行业风险案例；
• 风险防控体系搭建，包括风险预警机制、应急处置方案、合规审核流程，结合大家保险“安·警”智慧风控平台经验，实现事前预警、事中监测、事后处置的全流程风控；
• 智慧保险体系的合规管控重点，贴合国家金融监督管理总局监管要求、《互联网保险业务监管办法》及人身保险个人营销体制改革部署，重点关注算法公平、信息披露、客户权益保护等合规要点，推动行业从“被动合规”向“主动治理”转型。

下午：案例警示+合规实操

• 案例分析：保险业智慧保险体系风险违规案例（系统故障导致业务中断、数据泄露、算法歧视引发投诉、违规开展互联网保险业务），剖析违规原因、处罚后果与整改措施，强化风险防控与合规意识；
• 实操演练：模拟智慧体系风险预警、应急处置、合规审核等场景，练习风险防控与合规管控技巧，模拟算法公平性评估、数据安全应急处置流程；
• 分组研讨：如何优化智慧保险体系运营、如何防范各类风险、如何确保体系合规稳健运行，结合人身保险个人营销体制改革要求，制定风险防控与合规管控方案；
• 当日复盘：掌握智慧保险体系运营优化与风险防控方法，明确合规管控重点，提升体系运营效率与稳健性，确保智慧体系合规有序运行。

第七天：综合实战、复盘提升与考核总结

上午：综合实战+培训考核

• 综合实战：给出完整保险机构场景（含业务需求、技术基础、合规要求），分组制定智慧保险体系打造综合方案，涵盖战略规划、架构设计、技术应用、业务融合、数据治理、风险防控、运营优化，融入大家保险等标杆经验与2026年技术趋势；
• 方案展示与点评：各组展示方案，讲师从可行性、创新性、合规性、实操性、技术适配性等方面点评，结合大家保险、Lemonade等标杆案例经验优化方案；
• 培训考核：线上闭卷考核+实操考核（涵盖7天核心知识点、智慧技术应用、体系搭建方法、数据治理、风险防控、合规要求等内容），检验培训效果，落实“学-考-用”闭环，参考智慧体系建设评估指标设置考核内容。

下午：培训总结与后续规划

• 7天培训内容综合复盘，梳理智慧保险体系的认知、核心技术、体系搭建、业务融合、数据治理、运营优化、风险防控七大维度核心知识点与实操技巧，串联2026年行业趋势、监管要求与大家保险等标杆案例经验；
• 学员分享：参训管理者结合自身机构实际，分享培训收获、智慧保险体系打造思路及后续落地计划，制定机构智慧化转型行动清单；
• 讲师总结：肯定培训成果，指出智慧保险体系打造的核心重点，强调“技术赋能、业务融合、数据驱动、合规稳健、持续优化”的核心理念，鼓励管理者学以致用，推动机构智慧化转型，适配行业高质量发展需求；
• 培训表彰：对考核优秀、表现突出的学员进行表彰，颁发培训合格证书，强化学习激励，推动培训成果转化为智慧保险体系打造的实际成效。

三、师资保障

      邀请复旦大学国际金融学院教授、保险行业智慧化转型专家、头部险企智慧体系建设标杆（如大家保险智慧化负责人）、金融科技专家（熟悉AI、大数据、区块链、物联网应用）、合规风控专家及系统架构师授课，具备丰富的实战经验与授课能力，熟悉2024-2026年智慧保险发展趋势、监管政策（含《互联网保险业务监管办法》）、人身保险个人营销体制改革要求及机构智慧化建设实际需求，借鉴大家保险、Lemonade等国内外标杆的智慧化实践，能够兼顾理论高度与实操深度，确保课程专业性、实用性与针对性。

四、培训总结

      本次保险业打造智慧保险体系7天专题培训，紧扣《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》《互联网保险业务监管办法》要求、2026年智慧保险发展趋势（AI大模型、大数据、区块链、物联网深度融合）及人身保险个人营销体制改革部署，落实“十五五”规划关于保险行业高质量发展部署，立足保险机构“数字化转型、智能化升级、服务化创新”的核心需求，构建了“认知破局—技术解析—体系搭建—业务融合—数据治理—运营优化—风险防控—综合实战”的完整培训体系，层层递进、重点突出，兼顾前瞻性、实用性、系统性与合规性，全面覆盖了智慧保险体系打造所需的核心知识与实操技能，融入了大家保险、Lemonade、苏黎世保险等国内外标杆的智慧化实践、核心技术应用与合规管理经验，精准解决了机构在智慧体系打造中“技术与业务脱节、体系搭建碎片化、数据治理不足、合规风险突出、客户体验不佳”等核心痛点，契合行业从“传统保障”向“主动管理、智能服务”转型的发展趋势，顺应智能保险市场快速增长的行业态势。

      通过7天的系统培训，参训管理者不仅夯实了智慧保险体系的理论基础，熟练掌握了核心技术应用、体系搭建、业务融合、数据治理、运营优化与风险防控的核心方法，还树立了“智慧化、数据化、合规化”思维，深化了对智慧保险体系打造与机构高质量发展关系的认知，明确了后续智慧保险体系打造的方向与重点。培训过程中，学员积极参与互动研讨、实操演练、案例复盘，主动交流智慧体系建设经验、痛点难点与实操心得，结合2026年行业趋势与大家保险等标杆案例经验探讨落地路径，形成了良好的学习氛围，达到了预期的培训目标，有效提升了保险业管理者的智慧保险体系规划、建设、运营与优化能力，为推动保险机构打造“技术赋能、流程高效、服务优质、合规稳健”的智慧保险体系奠定了坚实基础。

      后续，建议参训管理者将培训所学的智慧保险体系搭建方法、技术应用技巧、数据治理与风险防控经验，深度结合自身机构实际，紧扣2026年智慧保险发展趋势与监管要求，主动将培训成果转化为工作实效，聚焦智慧体系战略规划、技术落地、业务融合、数据治理与合规管控，破解智慧化转型中的核心痛点，推动机构实现全流程智能化升级。同时，保险机构可建立智慧化转型常态化培训与成长机制，定期开展进阶培训、经验交流、智慧项目复盘活动，结合行业发展趋势与监管要求，持续强化管理者与核心骨干的智慧化能力，加大科技投入，培育智慧化人才队伍，推动保险行业坚守保障本源、服务民生、赋能实体经济，在严监管、强创新、快转型的行业环境中行稳致远、高质量发展，助力智能保险市场持续扩容升级。

培训方式：课程教学+现场教学+情景教学案例教学+拓展教学+体验式教学+互动教学

教学服务：配备1-2名专职班主任，培训期间，学员提出的建议或意见可通过班主任及时反馈给教师和主办方，保证学习效果。

质保跟踪：委托单位、班委可以随时和班主任沟通教学及后勤保障事宜；班主任与班委共同负责培训班日常管理，严肃培训纪律；
培训结束后，对整体的培训效果进行问卷调查和评估。

培训服务：为培训班往返程提供接送服务（机场、高铁站）；为学员提供学习资料袋(笔记本、笔、学员手册、桌牌)；
为学员提供集体照1张，作为学习的纪念。

上课地点：复旦大学邯郸校区

教室安排：复旦大学光华楼、复旦大学第一第二第五教学楼，可以容纳50-600人的马蹄形教室、报告厅、U型教室等。

食宿安排：复旦大学食堂（旦苑餐厅），可以选择桌餐也可以自助餐；住宿提前2个月预定可以安排在校内宾馆（复旦大学卿云宾馆、复旦大学复宣酒店、复旦大学皇冠假日酒店、复旦大学燕园宾馆），也可以预定附近10分钟路程的桔子水晶酒店、财富大酒店、君庭酒店等四星酒店。

户 名：复旦大学

开户行：中国农业银行上海五角场支行

账 号：033267-08017003441

全国干部教育培训复旦大学基地-复旦大学国际金融学院干部教育培训中心办学主校区位于风景秀丽、历史悠久、文化氛围浓厚的邯郸校区，中心拥有一支高素质的专业化工作团队，汇聚了3000多位由复旦教学名师领衔、上海市政府领导、长三角专教授家组成的优秀师资团队。中心和全国各省、市、县区党政机关和企事业单位建立了长期的合作关系，聘请的师资教学经验丰富、后勤保障完善，受到各级党委政府的充分肯定和企业学员的高度赞誉。

委托单位主要来自党委、政府、人大、政协、法院、检察院、人民团体、事业单位、国有企业、银行、保险、高等学校、中小学校、医疗机构等党政、企事业单位。

我们的愿景：建设世界一流，具有中国特色和复旦风范的全国干部教育培训高校基地。

全国干部教育培训复旦大学基地

复旦大学国际金融学院干部教育培训中心

地址：复旦大学邯郸校区（上海市杨浦区邯郸路220号）

电话：18816916689戴老师

邮箱：daiwenjun@fudan.edu.cn