保险业管理创新与决策思维助力课程培训方案专题

一、培训总则

（一）培训目标

      本培训聚焦保险业管理创新与决策思维双核心，紧扣《国务院关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》要求、2026年行业创新趋势（AI、区块链、元宇宙等）及人身保险个人营销体制改革部署，立足保险管理者“创新引领、科学决策、高效履职、提质增效”的核心需求，落实“十五五”规划关于保险行业高质量发展部署，通过7天系统授课、实操演练、案例复盘、分组研讨与实战打磨，帮助参训管理者全面掌握管理创新的核心逻辑、方法路径，培育科学决策思维，提升决策效率与质量，破解管理模式固化、决策盲目粗放、创新动力不足、数字化赋能不够等核心痛点，推动管理者从“经验型管理”向“创新型管理”转型、从“被动决策”向“主动决策”升级，充分发挥管理创新与科学决策的赋能作用，带动团队提质增效，推动保险机构实现合规稳健、高质量发展，坚守保险保障本源，服务民生与实体经济。

（二）培训对象

      保险业各机构中高层管理者、基层管理负责人、核心业务部门主管、分支机构管理者及储备管理人才；其中中高层管理者侧重战略层面的管理创新与重大决策思维提升，基层管理者侧重实操层面的管理创新与日常决策优化，储备管理人才侧重创新思维与决策逻辑培养，同步覆盖在数字化转型、产品创新中表现突出的骨干管理者，全面适配不同层级管理者的创新与决策需求，助力各类管理者突破管理瓶颈、提升决策效能。

（三）培训核心原则

• 创新性：紧扣2026年保险行业创新趋势，聚焦管理创新、技术创新、服务创新、决策创新，融入AI、区块链、元宇宙等前沿技术应用，借鉴国际国内标杆创新经验，打破传统管理与决策思维定式，契合行业数字化转型需求；
• 实用性：围绕管理者管理创新与决策中的核心痛点，重点讲解可落地、可复制的创新方法、决策工具与实操路径，结合Lemonade AI理赔、苏黎世区块链再保险等案例，确保贴合一线管理场景，助力管理者快速应用于实际工作；
• 系统性：从创新认知、管理创新、决策思维、决策工具、创新落地、风险防控、综合实战七个维度，层层递进、全面覆盖，构建“认知—方法—工具—落地—风控”的完整培训体系，兼顾管理创新与科学决策双提升；
• 合规性：立足保险行业严监管导向，所有创新内容、决策方法均贴合国家金融监督管理总局监管要求、人身保险个人营销体制改革部署及行业合规规范，确保管理创新与科学决策在合规框架内推进，坚守合规底线。

二、7天培训详细安排

第一天：管理创新与决策思维认知——破局与定位

上午：理论授课——核心认知与行业趋势

• 2026年保险业发展新形势与管理创新新要求，解读《国务院关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》，分析行业创新趋势（AI、区块链、元宇宙、Web3.0等），结合2025年全球保险科技投资额达1800亿美元的行业背景，明确管理创新与科学决策的核心价值；
• 管理创新的核心内涵与核心维度（管理模式创新、组织架构创新、激励机制创新、服务创新、数字化创新），区别于传统管理的核心优势，结合保险科技管理创新现状，明确创新方向；
• 科学决策思维的核心逻辑与重要性，摒弃经验主义决策误区，培育系统性、前瞻性、数据驱动的决策思维，介绍SWOT分析、决策树等基础决策工具的应用逻辑；
• 当前保险业管理者在管理创新与决策中面临的核心痛点（创新动力不足、模式固化、决策盲目、数据支撑不够、创新与合规失衡），结合行业案例，明确本次培训的学习目标与提升方向。

下午：案例分析+互动研讨

• 案例分享：保险业管理创新与科学决策成功案例（Lemonade AI理赔系统创新、苏黎世区块链再保险应用、国内头部险企数字化管理创新）与失败案例，剖析成功经验（技术赋能、流程优化、数据驱动）与失败教训（创新脱离实际、决策缺乏论证、忽视合规风险）；
• 痛点研讨：参训管理者分享自身在管理创新、日常决策中面临的困惑（创新落地难、决策效率低、团队不配合、数据支撑不足、平衡创新与合规难度大等）；
• 互动交流：围绕“新时代保险业管理者应具备的创新思维与决策素养”展开讨论，结合行业创新趋势，明确自身创新与决策能力的提升重点；
• 当日复盘：梳理管理创新与科学决策的核心认知、行业趋势与痛点，结合标杆案例经验，明确本次培训的学习重点，强化创新与决策意识。

第二天：管理创新核心方法——模式与路径

上午：理论授课——创新方法与实践路径

• 保险行业管理创新的核心方法（痛点导向创新法、标杆借鉴创新法、技术赋能创新法、跨界融合创新法），结合人身保险个人营销体制改革要求，讲解每种方法的应用场景与实操步骤；
• 关键领域管理创新路径：组织架构创新（扁平化、敏捷化、跨部门协同）、激励机制创新（长效激励、差异化激励、创新激励）、服务创新（全渠道整合、个性化服务、增值服务嵌入），借鉴开放银行生态建设经验，拓宽创新思路；
• 数字化背景下的管理创新，重点讲解AI、大数据、区块链、RPA在管理中的应用（智能风控、数据驱动管理、流程自动化），结合某寿险公司全渠道体验优化案例，提升管理效率；
• 管理创新的落地逻辑与关键步骤（痛点调研、方案设计、试点测试、全面推广、迭代优化），借鉴保险技术创新分阶段实施路径，破解创新落地“最后一公里”难题。

下午：实操演练+案例复盘

• 实操演练：分组结合自身机构实际，针对一个管理痛点（如组织协同不畅、激励效果不佳、服务效率偏低），设计管理创新方案，融入数字化技术应用，演练创新方案落地步骤；
• 案例复盘：标杆险企管理创新落地成功案例（Lemonade AI管理模式、国内头部险企敏捷组织架构创新、某寿险公司客户体验创新）复盘，提炼可复制的创新方法与落地经验；
• 讲师点评：针对实操成果进行点评，优化创新方案，强化创新思维与落地能力，确保创新方案贴合监管要求与行业趋势；
• 当日复盘：掌握管理创新的核心方法与落地路径，明确不同领域的创新方向，破解管理创新落地难的痛点，提升创新实操能力。

第三天：决策思维培养——逻辑与素养

上午：理论授课——决策思维与核心素养

• 科学决策的核心逻辑与流程（问题界定、目标设定、方案制定、风险评估、方案选择、落地执行、效果复盘），结合五力分析、利弊分析等方法，规范决策流程；
• 管理者必备的决策思维（系统性思维、前瞻性思维、数据思维、风险思维、辩证思维），通过案例讲解每种思维的应用场景，避免决策片面性；
• 决策素养提升：信息收集与分析能力、风险预判能力、权衡取舍能力、快速响应能力，结合专家咨询、数据分析等方法，提升决策科学性；
• 经验主义、盲目决策的危害与规避方法，结合行业决策失误案例，强化科学决策意识，引入情景分析工具，提升决策全面性。

下午：情景模拟+分组研讨

• 情景模拟：模拟不同决策场景（团队管理决策、业务发展决策、创新项目决策、风险处置决策），演练科学决策流程，运用系统性思维、风险思维解决决策难题；
• 分组研讨：如何培育科学决策思维、如何规避决策误区、如何提升决策效率与质量，结合自身决策经验，分享实操心得，交流决策工具应用技巧；
• 经验分享：邀请行业优秀管理者分享科学决策实战经验，讲解在复杂场景下（如平衡创新与合规、资源有限时）的决策技巧，结合蒙特卡洛模拟等工具应用案例；
• 当日复盘：掌握科学决策的核心逻辑、思维方法与素养要求，提升决策能力，破解决策盲目、效率低的痛点，培育科学决策思维。

第四天：科学决策工具应用——精准与高效

上午：理论授课——核心决策工具与实操

• 保险业常用决策工具详解：SWOT分析（优势、劣势、机会、威胁）、决策树模型、RICE评估模型、风险矩阵（风险识别与评估）、成本收益分析，结合保险业务场景，讲解每种工具的应用方法；
• 数据驱动决策工具应用，重点讲解数据分析在决策中的作用，如何通过经营数据（保费、赔付、留存、产能）、客户数据、行业数据支撑决策，构建全域风险数据中台支撑决策；
• 不同决策场景的工具适配的方法（日常管理决策、重大战略决策、创新项目决策、风险处置决策），结合偿付能力监管、产品组合优化等场景，提升决策精准度；
• 决策工具的综合应用，通过案例讲解如何结合多种工具，提升决策的科学性与高效性，如结合SWOT分析与风险矩阵制定战略决策。

下午：实操演练+工具应用

• 实操演练：分组针对具体保险管理场景（如创新项目立项、团队资源分配、产品组合优化、风险处置），运用所学决策工具制定决策方案，演练数据收集、分析与决策落地流程；
• 工具应用点评：讲师针对各组决策方案，点评决策工具的应用合理性，优化决策流程，强化工具应用能力，确保工具应用贴合业务实际；
• 问题研讨：如何快速选择适配的决策工具、如何提升数据收集与分析能力、如何通过工具规避决策风险，结合RPA工具应用经验，提升决策效率；
• 当日复盘：掌握常用决策工具的应用方法，能够结合场景灵活运用工具，提升决策的精准度与高效性，实现数据驱动决策。

第五天：管理创新与决策落地——实践与优化

上午：理论授课——落地策略与优化方法

• 管理创新方案落地的核心策略（建立创新团队、明确责任分工、完善激励机制、强化资源保障），借鉴保险技术创新分阶段实施路径，推动创新方案落地；
• 科学决策的落地执行与过程管控，包括目标拆解、责任落实、进度跟踪、问题整改，运用PDCA循环，确保决策落地见效；
• 管理创新与决策落地中的阻力化解方法（团队认知引导、利益协调、技能培训、试点示范），打破部门壁垒，组建跨职能创新团队，推动创新与决策落地；
• 创新与决策效果的评估与优化方法，建立评估指标体系（创新成效、决策效率、业绩提升、合规性），通过用户反馈、数据对比，实现持续迭代优化，借鉴创新项目评估体系经验。

下午：实战复盘+案例分析

• 实战复盘：结合前四天所学，分组复盘自身机构的管理创新与决策案例，分析亮点与不足，制定优化方案，融入数字化工具应用，提升落地效果；
• 案例分析：保险业管理创新与决策落地成功案例（某险企AI智能管理落地、Lemonade创新方案迭代优化、苏黎世区块链应用落地），提炼落地经验与优化方法；
• 实操演练：分组制定管理创新与决策落地的详细计划，明确落地步骤、责任分工、评估指标，演练阻力化解与优化流程；
• 当日复盘：掌握管理创新与决策落地的策略、阻力化解方法与优化路径，提升落地执行能力，确保创新与决策真正转化为工作实效。

第六天：创新与决策中的风险防控——合规与稳健

上午：理论授课——风险识别与防控方法

• 管理创新与决策中的常见风险（合规风险、经营风险、舆情风险、创新失败风险、决策失误风险），结合行业违规案例，识别风险触发点；
• 合规框架下的管理创新与决策，严格贴合国家金融监督管理总局监管要求、人身保险个人营销体制改革部署，明确创新与决策的合规底线，重点关注算法公平性、数据安全等合规要点；
• 风险识别与防控的核心方法（风险排查、预警机制、合规审核、应急处置），建立“三道防线”风控思维，借鉴智能风控模型应用经验，提升风险防控精准度；
• 如何平衡管理创新、科学决策与风险防控，在合规前提下推动创新，在风险可控范围内做出决策，结合区块链应用合规设计经验，实现创新与合规双赢。

下午：案例警示+合规实操

• 案例分析：保险业管理创新与决策违规案例（创新突破合规底线、决策失误导致经营风险、数据泄露风险等），剖析违规原因、处罚后果与整改措施，强化风险防控意识；
• 实操演练：模拟管理创新方案合规审核、决策风险排查、风险应急处置等场景，练习风险防控技巧，模拟创新项目合规评估流程；
• 分组研讨：如何在管理创新与决策中识别风险、如何建立风险防控机制、如何平衡创新与合规，结合人身保险个人营销体制改革要求，制定风险防控方案；
• 当日复盘：掌握管理创新与决策中的风险防控方法，明确合规底线，提升风险防控能力，确保创新与决策合规稳健推进。

第七天：综合实战、复盘提升与考核总结

上午：综合实战+培训考核

• 综合实战：给出完整保险管理场景（含管理痛点、创新需求、决策任务、风险防控要求），分组制定管理创新方案与科学决策方案，融入数字化技术与合规要求，明确落地计划与评估指标；
• 方案展示与点评：各组展示方案，讲师从创新性、可行性、合规性、决策科学性、实操性等方面点评，结合Lemonade、苏黎世等标杆案例经验优化方案；
• 培训考核：线上闭卷考核+实操考核（涵盖7天核心知识点、管理创新方法、决策工具、风险防控、落地执行等内容），检验培训效果，落实“学-考-用”闭环，参考创新项目评估体系设置考核指标。

下午：培训总结与后续规划

• 7天培训内容综合复盘，梳理管理创新、决策思维、决策工具、落地执行、风险防控五大维度核心知识点与实操技巧，串联2026年行业创新趋势、监管要求与标杆案例经验；
• 学员分享：参训管理者结合自身岗位实际，分享培训收获、管理创新与决策优化思路及后续落地计划，制定个人创新与决策能力提升长效清单；
• 讲师总结：肯定培训成果，指出管理者后续创新与决策的核心重点，强调“创新赋能、科学决策、合规稳健、持续优化”的核心理念，鼓励管理者学以致用，推动管理模式升级与决策质量提升；
• 培训表彰：对考核优秀、表现突出的学员进行表彰，颁发培训合格证书，强化学习激励，推动培训成果转化为工作实效。

三、师资保障

      邀请复旦大学国际金融学院教授、保险行业资深管理创新专家、头部险企创新标杆管理者（如国内头部险企数字化创新负责人）、决策思维导师、金融科技专家（熟悉AI、区块链应用）及合规风控专家授课，具备丰富的实战经验与授课能力，熟悉2024-2026年行业最新创新趋势、监管政策、人身保险个人营销体制改革要求及管理者岗位实际需求，借鉴Lemonade、苏黎世等国际标杆的创新经验，能够兼顾理论高度与实操深度，确保课程专业性、实用性与针对性。

四、培训总结

      本次保险业管理创新与决策思维助力7天专题培训，紧扣《国务院关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》要求、2026年行业创新趋势（AI、区块链、元宇宙等）及人身保险个人营销体制改革部署，落实“十五五”规划关于保险行业高质量发展部署，立足保险管理者“创新引领、科学决策、高效履职、提质增效”的核心需求，构建了“认知破局—创新方法—决策思维—工具应用—落地执行—风险防控—综合实战”的完整培训体系，层层递进、重点突出，兼顾创新性、实用性、系统性与合规性，全面覆盖了管理者管理创新与科学决策所需的核心知识与实操技能，融入了Lemonade、苏黎世等国际标杆及国内头部险企的创新实践、决策工具与数字化技术应用方法，精准解决了管理者“管理模式固化、决策盲目粗放、创新动力不足、数字化赋能不够、创新与合规失衡”等核心痛点，契合行业从“经验型管理”向“创新型、数据驱动型管理”转型的发展趋势。

      通过7天的系统培训，参训管理者不仅夯实了管理创新与科学决策的理论基础，熟练掌握了管理创新的核心方法、落地路径，学会了常用决策工具的应用，还培育了系统性、前瞻性、数据驱动的决策思维，深化了对创新与决策、创新与合规关系的认知，明确了后续管理创新与决策优化的方向与重点。培训过程中，学员积极参与互动研讨、实操演练、案例复盘，主动交流管理创新与决策经验、痛点难点与实操心得，结合2026年行业创新趋势与标杆案例经验探讨落地路径，形成了良好的学习氛围，达到了预期的培训目标，有效提升了保险业管理者的管理创新能力与科学决策水平，为推动保险机构优化管理模式、提升决策质量、实现合规稳健、高质量发展奠定了坚实基础。

      后续，建议参训管理者将培训所学的管理创新方法、决策工具、风险防控技巧，深度结合自身岗位实际，紧扣2026年行业创新趋势与监管要求，主动将培训成果转化为工作实效，聚焦管理模式创新、数字化赋能、科学决策落地，破解管理与决策中的核心痛点，推动团队提质增效。同时，保险机构可建立管理者创新与决策能力常态化培训与成长机制，定期开展进阶培训、经验交流、创新项目复盘活动，结合行业发展趋势与监管要求，持续强化管理者的创新思维与决策能力，鼓励管理者大胆创新、科学决策，打造一支“创新能力强、决策水平高、履职效能优、合规意识强”的优秀管理队伍，推动保险行业坚守保障本源、服务民生、赋能实体经济，在严监管、强创新、快转型的行业环境中行稳致远、高质量发展。

培训方式：课程教学+现场教学+情景教学案例教学+拓展教学+体验式教学+互动教学

教学服务：配备1-2名专职班主任，培训期间，学员提出的建议或意见可通过班主任及时反馈给教师和主办方，保证学习效果。

质保跟踪：委托单位、班委可以随时和班主任沟通教学及后勤保障事宜；班主任与班委共同负责培训班日常管理，严肃培训纪律；
培训结束后，对整体的培训效果进行问卷调查和评估。

培训服务：为培训班往返程提供接送服务（机场、高铁站）；为学员提供学习资料袋(笔记本、笔、学员手册、桌牌)；
为学员提供集体照1张，作为学习的纪念。

上课地点：复旦大学邯郸校区

教室安排：复旦大学光华楼、复旦大学第一第二第五教学楼，可以容纳50-600人的马蹄形教室、报告厅、U型教室等。

食宿安排：复旦大学食堂（旦苑餐厅），可以选择桌餐也可以自助餐；住宿提前2个月预定可以安排在校内宾馆（复旦大学卿云宾馆、复旦大学复宣酒店、复旦大学皇冠假日酒店、复旦大学燕园宾馆），也可以预定附近10分钟路程的桔子水晶酒店、财富大酒店、君庭酒店等四星酒店。

户 名：复旦大学

开户行：中国农业银行上海五角场支行

账 号：033267-08017003441

全国干部教育培训复旦大学基地-复旦大学国际金融学院干部教育培训中心办学主校区位于风景秀丽、历史悠久、文化氛围浓厚的邯郸校区，中心拥有一支高素质的专业化工作团队，汇聚了3000多位由复旦教学名师领衔、上海市政府领导、长三角专教授家组成的优秀师资团队。中心和全国各省、市、县区党政机关和企事业单位建立了长期的合作关系，聘请的师资教学经验丰富、后勤保障完善，受到各级党委政府的充分肯定和企业学员的高度赞誉。

委托单位主要来自党委、政府、人大、政协、法院、检察院、人民团体、事业单位、国有企业、银行、保险、高等学校、中小学校、医疗机构等党政、企事业单位。

我们的愿景：建设世界一流，具有中国特色和复旦风范的全国干部教育培训高校基地。

全国干部教育培训复旦大学基地

复旦大学国际金融学院干部教育培训中心

地址：复旦大学邯郸校区（上海市杨浦区邯郸路220号）

电话：18816916689戴老师

邮箱：daiwenjun@fudan.edu.cn