保险业优秀管理者履职能力提升课程培训方案专题

一、培训总则

（一）培训目标

      本培训聚焦保险业优秀管理者履职核心，紧扣国家金融监督管理总局监管导向、《国务院关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》要求、人身保险个人营销体制改革部署及行业数字化转型趋势，立足管理者“战略引领、团队管控、合规经营、创新赋能、业绩突破”的核心履职定位，落实“十五五”规划关于保险行业高质量发展部署，通过7天系统授课、实操演练、案例复盘、分组研讨与实战打磨，帮助参训优秀管理者全面提升战略决策能力、团队管理能力、合规管控能力、经营赋能能力、沟通协调能力与创新突破能力，破解战略落地不畅、团队效能不足、合规风险突出、数字化赋能不够、人才培育滞后等履职痛点，推动管理者从“事务型管理”向“战略型引领”转型，强化责任担当与履职效能，充分发挥优秀管理者的示范引领作用，带动团队提质增效，推动保险机构实现合规稳健、高质量发展，坚守保险保障本源，服务民生与实体经济。

（二）培训对象

      保险业各机构优秀管理者，涵盖中高层管理干部、基层管理负责人、核心业务部门主管、分支机构管理者及储备管理人才；其中中高层管理者侧重战略决策、统筹管控与行业研判能力提升，基层管理者侧重团队管理、执行落地与合规管控能力提升，储备管理人才侧重履职思维培养与基础管理能力夯实，同步覆盖在营销体制改革、数字化转型中表现突出的骨干管理者，全面适配不同层级管理者的履职需求。

（三）培训核心原则

• 权威性：严格对标国家金融监督管理总局监管政策、人身保险个人营销体制改革要求及行业发展指导意见，邀请权威专家与标杆管理者授课，确保课程内容专业、精准、合规，契合行业高质量发展导向；
• 实用性：围绕管理者履职核心痛点、关键环节设计课程，摒弃空洞理论，重点讲解可落地、可复制的履职方法、管理技巧与战略思路，结合太保寿险、中信保诚人寿等机构的管理实践，确保贴合一线管理场景；
• 系统性：从战略决策、团队管理、合规管控、经营赋能、沟通协调、创新突破六个维度，层层递进、全面覆盖，构建“战略—管理—合规—赋能—创新”的完整履职能力提升体系，兼顾不同层级管理者的需求；
• 引领性：立足行业数字化转型、营销体制改革与市场竞争趋势，融入战略思维、数字化思维、合规思维与创新思维，借鉴**人寿科技赋能、中信保诚人寿合规建设等经验，培养管理者的前瞻意识与引领能力，助力管理者引领团队适应行业变革。

二、7天培训详细安排

第一天：优秀管理者履职认知与核心能力定位

上午：理论授课——履职定位与能力框架

• 保险业发展新形势与管理者履职新要求，解读国家金融监督管理总局监管导向、人身保险个人营销体制改革部署及数字化转型趋势，结合“十四五”收官与“十五五”开局背景，明确管理者在行业变革中的核心使命；
• 优秀管理者的核心履职定位与职责（战略引领者、团队管理者、合规守护者、经营赋能者、创新推动者），区别于普通管理者的核心特质与履职标准，压实管理者主体责任；
• 优秀管理者必备核心履职能力框架（战略决策能力、团队管理能力、合规管控能力、经营赋能能力、沟通协调能力、创新突破能力），结合人身保险个人营销体制改革要求，明确能力提升重点；
• 当前管理者履职核心痛点分析（战略落地难、团队带不动、合规风险高、数字化应用不足、人才培育滞后、沟通效率低等），借鉴太保寿险管理干部培训经验，明确本次培训的学习目标与提升方向。

下午：案例分析+互动研讨

• 案例分享：保险业优秀管理者履职成功案例（如太保寿险天津分公司管理干部赋能实践、**人寿管理者引领数字化转型案例）与履职失误案例，剖析成功经验与失败教训，提炼可复制的履职方法；
• 痛点研讨：参训管理者分享自身履职过程中面临的核心困惑，结合人身保险个人营销体制改革、合规管理等工作难点，交流履职心得；
• 互动交流：围绕“新时代保险业优秀管理者应具备的履职素养”展开讨论，结合中信保诚人寿合规管理经验，明确自身履职提升方向与改进重点；
• 当日复盘：梳理优秀管理者的履职定位、核心职责与能力框架，结合行业趋势与标杆经验，明确本次培训的学习重点，强化履职担当意识。

第二天：战略决策能力提升——战略规划与落地执行

上午：理论授课——战略思维与规划方法

• 保险业战略管理核心逻辑，结合国家金融监督管理总局政策导向、人身保险个人营销体制改革要求，解读行业高质量发展战略内涵，明确机构战略规划的核心方向；
• 优秀管理者战略思维培养，掌握宏观研判、行业分析、趋势预判的核心方法，借鉴**人寿“集团化、专业化、科技化”战略布局经验，提升战略决策的科学性与前瞻性；
• 战略规划制定的核心流程与技巧（目标设定、路径设计、资源配置、风险评估），结合人身保险个人营销体制改革中“精简层级、优化激励”的要求，制定贴合机构实际的战略规划；
• 战略落地的关键举措（目标拆解、责任分工、过程管控、效果评估），破解战略落地“最后一公里”难题，借鉴太保寿险“结构化思维+属地化策略”的落地经验。

下午：实操演练+案例复盘

• 实操演练：分组结合自身机构实际，制定短期（1年）与中长期（3-5年）战略规划方案，融入人身保险个人营销体制改革要求与数字化转型方向，演练战略拆解与落地执行计划；
• 案例复盘：标杆险企战略规划与落地成功案例（如**人寿综合金融服务生态布局、太保寿险天津分公司属地化战略落地）复盘，提炼可复制的战略决策与落地方法；
• 讲师点评：针对实操成果进行点评，优化战略规划方案与落地举措，强化战略思维与决策能力，确保战略贴合监管要求与行业趋势；
• 当日复盘：掌握战略规划制定与落地执行的核心方法，提升战略决策能力，破解战略落地不畅的痛点，契合行业高质量发展战略导向。

第三天：团队管理能力提升——人才培育与效能管控

上午：理论授课——人才培育与团队管控

• 保险业人才队伍建设核心逻辑，结合人身保险个人营销体制改革中“高素质、专业化”人才要求，明确管理者在人才培育中的核心职责，搭建“新人-骨干-管理者”的人才梯队；
• 优秀人才招募、培育与留存策略，借鉴**人寿“金字塔型”人才储备经验，健全招募选任、岗位培训、激励约束、档案管理等制度体系，提升人才适配度与留存率；
• 团队效能管控方法（目标管理、过程监督、绩效评估、问题整改），结合人身保险个人营销体制改革中“优化佣金激励、推动利益向一线倾斜”的要求，提升团队整体效能；
• 团队矛盾化解与凝聚力打造，掌握非暴力沟通、冲突协调的核心技巧，借鉴**人寿“和合、奋发、简单”的文化建设经验，打造高效协同的团队氛围。

下午：情景模拟+分组研讨

• 情景模拟：模拟人才培育、绩效沟通、团队矛盾化解、效能提升等场景，演练团队管理技巧，模拟人才梯队搭建与佣金激励方案设计；
• 分组研讨：如何培育高素质人才、如何提升团队效能、如何打造高凝聚力团队，结合人身保险个人营销体制改革要求，分享自身团队管理经验；
• 经验分享：邀请行业优秀管理者分享人才培育与团队管控实战经验，讲解人才梯队建设、佣金激励优化、团队文化打造的核心要点，借鉴中信保诚人寿人才激励经验；
• 当日复盘：掌握人才培育与团队管控的核心方法，提升团队管理能力，破解人才培育滞后、团队效能不足的痛点，契合营销体制改革人才建设要求。

第四天：合规管控能力提升——合规引领与风险防范

上午：理论授课——合规要求与风险管控

• 保险业最新合规监管政策深度解读，涵盖人身保险个人营销体制改革要求、销售行为规范、客户信息保护、反洗钱、佣金薪酬追索扣回机制等，明确管理者合规履职底线；
• 管理者合规引领职责，搭建团队合规管控体系（合规培训、日常监督、风险排查、违规处置），借鉴中信保诚人寿“大监督”工作机制，强化全员合规意识；
• 保险业常见履职风险（合规风险、经营风险、舆情风险、操作风险）识别与防控方法，建立风险预警与应急处置机制，落实“三道防线”风控要求；
• 合规文化建设方法，引导团队坚守合规底线，实现“合规经营、诚信履职”，结合中信保诚人寿合规队伍建设经验，打造合规型团队。

下午：案例警示+合规实操

• 实操演练：模拟合规风险排查、违规事件应急处置、合规培训宣讲等场景，练习合规管控技巧，模拟佣金薪酬追索扣回流程与合规风险预警方案；
• 案例分析：保险业管理者合规履职违规案例（如销售误导管控不力、客户信息泄露、佣金发放违规等），剖析违规原因、处罚后果与整改措施，强化合规履职意识；
• 问题研讨：如何在履职过程中坚守合规底线、如何防范团队合规风险、如何打造合规文化，结合人身保险个人营销体制改革要求，制定团队合规管控方案；
• 当日复盘：掌握合规监管要求与风险防控方法，提升合规管控能力，确保履职合规、团队合规，契合行业严监管导向。

第五天：经营赋能能力提升——数字化赋能与经营优化

上午：理论授课——数字化赋能与经营提升

• 保险业数字化转型趋势，解读《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》要求，借鉴**人寿“众擎”大模型应用经验，明确数字化转型对管理者履职的赋能作用；
• 数字化工具在管理中的应用（数据分析工具、团队管理系统、客户管理平台、智能风控工具），提升管理效率与经营精准度，推动管理从“经验驱动”向“数据驱动”转型；
• 经营数据分析与优化方法，掌握核心经营指标（保费、赔付、留存、产能）的解读与分析技巧，借鉴太保寿险结构化思维应用经验，针对性优化经营策略；
• 管理者经营赋能职责，推动团队数字化转型，优化业务流程、提升服务质量，结合人身保险个人营销体制改革要求，实现经营提质增效。

下午：实操演练+案例复盘

• 实操演练：分组运用数字化工具进行经营数据分析、制定经营优化方案，模拟团队数字化转型推进计划，演练数据驱动的经营决策流程；
• 案例复盘：标杆险企数字化转型与经营优化成功案例（如**人寿“众擎”大模型应用、太保寿险数字化经营实践），提炼可复制的数字化赋能与经营优化方法；
• 讲师点评：针对实操成果进行点评，优化经营优化方案与数字化应用方法，强化经营赋能能力，推动经营模式升级；
• 当日复盘：掌握数字化工具应用与经营优化方法，提升经营赋能能力，破解数字化应用不足、经营效率偏低的痛点，契合行业数字化转型趋势。

第六天：沟通协调与创新突破能力提升——协同高效与创新履职

上午：理论授课——沟通协调与创新思维

• 管理者高效沟通协调技巧，涵盖向上沟通、向下管理、横向协同、对外对接（监管、客户、合作机构），借鉴太保寿险管理干部沟通培训经验，提升沟通效率与协同效果；
• 跨部门、跨层级协同机制搭建，破解协同不畅、推诿扯皮等问题，提升团队整体运行效率，结合**人寿综合金融服务生态协同经验，强化协同赋能；
• 创新思维培养，打破传统履职思维定式，掌握创新方法（管理创新、服务创新、经营创新），契合人身保险个人营销体制改革与数字化转型需求；
• 保险业创新履职方向，包括产品创新、服务创新、管理创新、数字化创新，借鉴**人寿科技赋能创新经验，推动履职模式升级。

下午：情景模拟+创新研讨

• 情景模拟：模拟向上汇报、向下激励、横向协同、对外对接等沟通场景，演练沟通协调技巧，模拟跨部门协同方案设计；
• 分组研讨：结合自身履职实际，探讨沟通协调中的难点、管理创新与经营创新的落地路径，结合人身保险个人营销体制改革要求，设计创新履职方案；
• 创新方案展示：各组展示创新履职方案，讲师点评优化，强化创新思维与协同能力，借鉴**人寿、太保寿险等机构的创新经验；
• 当日复盘：掌握沟通协调技巧与创新方法，提升协同高效与创新突破能力，推动履职模式创新，适配行业变革需求。

第七天：综合复盘、实战打磨与考核总结

上午：综合实战+培训考核

• 综合实战：给出完整管理者履职场景（含战略落地、团队管理、合规管控、经营赋能、沟通协同、创新突破等需求），分组制定管理者履职优化综合方案，融入人身保险个人营销体制改革要求、数字化转型方向与合规管理要求；
• 方案展示与点评：各组展示方案，讲师从可行性、针对性、合规性、创新性、实操性等方面点评，结合太保寿险、**人寿等标杆经验优化方案；
• 培训考核：线上闭卷考核+实操考核（涵盖7天核心知识点、履职方法、管理技巧、合规要求、数字化应用等内容），检验培训效果，落实“学-考-用”闭环。

下午：培训总结与后续规划

• 7天培训内容综合复盘，梳理战略决策、团队管理、合规管控、经营赋能、沟通协调、创新突破六大维度核心知识点与实操技巧，串联人身保险个人营销体制改革、数字化转型等行业趋势与标杆经验；
• 学员分享：参训管理者结合自身履职实际，分享培训收获、履职提升思路及后续履职优化计划，制定个人履职能力提升长效清单；
• 讲师总结：肯定培训成果，指出优秀管理者后续履职重点，强调“战略引领、团队赋能、合规坚守、创新突破、协同高效”的核心履职理念，鼓励管理者学以致用，发挥示范引领作用，推动机构高质量发展；
• 培训表彰：对考核优秀、表现突出的学员进行表彰，颁发培训合格证书，强化学习激励，推动培训成果转化为履职实效。

三、师资保障

      邀请复旦大学国际金融学院教授、保险行业资深管理专家、头部险企优秀管理者标杆（如**人寿、太保寿险优秀管理者）、金融监管政策专家、合规风控专家及数字化转型顾问授课，具备丰富的实战经验与授课能力，熟悉2024-2026年行业最新监管政策、人身保险个人营销体制改革要求、数字化转型趋势及管理者履职实际需求，借鉴太保寿险、中信保诚人寿等机构的培训经验，能够兼顾理论高度与实操深度，确保课程专业性、实用性与针对性。

四、培训总结

      本次保险业优秀管理者履职能力提升7天专题培训，紧扣国家金融监督管理总局监管导向、人身保险个人营销体制改革部署、《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》要求及行业高质量发展趋势，落实“十五五”规划关于保险行业发展的核心部署，立足管理者“战略引领、团队管控、合规经营、创新赋能、业绩突破”的核心履职定位，构建了“履职认知—战略决策—团队管理—合规管控—经营赋能—沟通协同—创新突破—综合实战”的完整培训体系，层层递进、重点突出，兼顾权威性、实用性、系统性与引领性，全面覆盖了优秀管理者履职所需的核心知识与实操技能，融入了**人寿、太保寿险、中信保诚人寿等标杆机构的管理经验与数字化工具应用方法，精准解决了管理者“战略落地不畅、团队效能不足、合规风险突出、数字化应用不够、人才培育滞后、沟通协同低效”等核心履职痛点，契合行业从“粗放式管理”向“精细化、数字化、合规化”转型的发展趋势。

      通过7天的系统培训，参训优秀管理者不仅夯实了履职理论基础，熟练掌握了战略决策、团队管理、合规管控、经营赋能、沟通协调、创新突破的核心方法，还深化了对自身履职定位的认知，树立了“战略思维、合规思维、数字化思维、创新思维、协同思维”，明确了后续履职优化的方向与重点。培训过程中，学员积极参与互动研讨、实操演练、案例复盘，主动交流履职经验、痛点难点与实操心得，结合人身保险个人营销体制改革要求与标杆机构经验探讨履职优化路径，形成了良好的学习氛围，达到了预期的培训目标，有效提升了保险业优秀管理者的履职能力与责任担当，充分发挥了优秀管理者的示范引领作用，为带动团队提质增效、推动保险机构实现合规稳健、高质量发展奠定了坚实基础。

      后续，建议参训优秀管理者将培训所学的履职方法、管理技巧、合规要求与创新思路，深度结合自身岗位实际，紧扣人身保险个人营销体制改革、数字化转型等行业趋势，主动将培训成果转化为履职实效，聚焦战略落地、团队赋能、合规坚守、经营优化与创新突破，破解履职痛点，提升履职效能，引领团队适应行业变革。同时，保险机构可建立优秀管理者常态化培训与成长机制，定期开展进阶培训、经验交流、履职复盘活动，结合行业发展趋势与监管要求，持续强化管理者的综合履职能力，打造一支“政治过硬、专业精湛、作风优良、履职高效”的优秀管理队伍，推动保险行业坚守保障本源、服务民生、赋能实体经济，在严监管、强竞争、快转型的行业环境中行稳致远、高质量发展。

培训方式：课程教学+现场教学+情景教学案例教学+拓展教学+体验式教学+互动教学

教学服务：配备1-2名专职班主任，培训期间，学员提出的建议或意见可通过班主任及时反馈给教师和主办方，保证学习效果。

质保跟踪：委托单位、班委可以随时和班主任沟通教学及后勤保障事宜；班主任与班委共同负责培训班日常管理，严肃培训纪律；
培训结束后，对整体的培训效果进行问卷调查和评估。

培训服务：为培训班往返程提供接送服务（机场、高铁站）；为学员提供学习资料袋(笔记本、笔、学员手册、桌牌)；
为学员提供集体照1张，作为学习的纪念。

上课地点：复旦大学邯郸校区

教室安排：复旦大学光华楼、复旦大学第一第二第五教学楼，可以容纳50-600人的马蹄形教室、报告厅、U型教室等。

食宿安排：复旦大学食堂（旦苑餐厅），可以选择桌餐也可以自助餐；住宿提前2个月预定可以安排在校内宾馆（复旦大学卿云宾馆、复旦大学复宣酒店、复旦大学皇冠假日酒店、复旦大学燕园宾馆），也可以预定附近10分钟路程的桔子水晶酒店、财富大酒店、君庭酒店等四星酒店。

户 名：复旦大学

开户行：中国农业银行上海五角场支行

账 号：033267-08017003441

全国干部教育培训复旦大学基地-复旦大学国际金融学院干部教育培训中心办学主校区位于风景秀丽、历史悠久、文化氛围浓厚的邯郸校区，中心拥有一支高素质的专业化工作团队，汇聚了3000多位由复旦教学名师领衔、上海市政府领导、长三角专教授家组成的优秀师资团队。中心和全国各省、市、县区党政机关和企事业单位建立了长期的合作关系，聘请的师资教学经验丰富、后勤保障完善，受到各级党委政府的充分肯定和企业学员的高度赞誉。

委托单位主要来自党委、政府、人大、政协、法院、检察院、人民团体、事业单位、国有企业、银行、保险、高等学校、中小学校、医疗机构等党政、企事业单位。

我们的愿景：建设世界一流，具有中国特色和复旦风范的全国干部教育培训高校基地。

全国干部教育培训复旦大学基地

复旦大学国际金融学院干部教育培训中心

地址：复旦大学邯郸校区（上海市杨浦区邯郸路220号）

电话：18816916689戴老师

邮箱：daiwenjun@fudan.edu.cn