银行工作人员技能提升与风险防范培训班专题

全国干部教育培训复旦大学基地-复旦大学国际金融学院干部教育培训中心举办银行工作人员技能提升与风险防范培训班班，旨在提高领导干部的综合素质和能力,重点提升领导干部推动高质量发展本领、服务群众本领、防范化解风险本领，着力增强防风险、攻难关、迎挑战、抗打压能力，不断提高专业化水平，更好胜任领导工作。特别是年轻干部要提高政治能力、调查研究能力、科学决策能力、改革攻坚能力、应急处突能力、群众工作能力、抓落实能力。

一、培训背景与目标

（一）培训背景

         随着银行业务数字化转型加速、监管要求日趋严格，银行一线操作、客户服务、产品销售及中后台风控人员面临“业务技能更新不及时、风险识别能力不足、合规操作意识薄弱”等问题，各类操作风险、信用风险、合规风险事件时有发生。为适配银行业高质量发展要求，亟需通过系统性培训提升全员业务实操能力与风险防控水平，保障业务稳健开展。

（二）培训目标

         夯实核心业务技能，熟练掌握柜面操作、客户服务、产品销售等岗位实操要点；

         强化风险识别与处置能力，精准把控操作风险、信用风险、合规风险关键节点；

         明晰最新监管政策与合规要求，规范业务操作流程，杜绝违规行为；

         提升应急处置能力，熟练应对业务突发风险事件，降低损失。

二、培训对象

         银行一线柜面人员、客户经理、产品销售人员等前台业务人员；

         银行信贷审批、风险管理、合规管理、运营管理等中后台工作人员；

         银行分支机构基层管理人员及新入职员工；

         需强化技能与风险防控意识的其他银行从业人员。

三、培训时长与形式

（一）培训时长

         3 天（2 天集中授课 + 1 天情景模拟与案例研讨）

（二）培训形式

         专题授课：政策解读 + 业务实操要点精讲 + 风险案例剖析；

         情景模拟：还原柜面操作、客户沟通、风险处置等真实场景，分组演练；

         案例研讨：围绕典型风险事件（如诈骗、违规操作、信用违约）分析成因与应对策略；

         线上赋能：提供业务操作手册、风险防控指引、政策文件等课后学习资源。

四、核心课程模块

（一）模块一：核心业务技能提升

         柜面核心操作技能：账户开立、资金结算、票据处理等实操规范与效率提升；

         客户服务技能：高效沟通技巧、投诉处理流程、客户需求挖掘与精准服务；

         产品销售技能：存款、贷款、理财、保险等产品核心卖点推介与适配销售；

         数字化工具应用：手机银行、网上银行、智能终端等业务操作与客户指导。

（二）模块二：重点领域风险防控

         操作风险防控：柜面操作失误、内部舞弊、系统故障等风险识别与防范；

         信用风险防控：信贷业务贷前调查、贷中审批、贷后管理全流程风险把控；

         合规风险防控：反洗钱、消费者权益保护、账户管理等监管要求与合规操作；

         外部风险防控：电信诈骗、网络诈骗、虚假交易等外部风险识别与应对技巧。

（三）模块三：监管政策与合规管理

         银行业最新监管政策解读（聚焦操作合规、风险管控核心要求）；

         银行合规管理体系建设与员工合规责任落实；

         典型违规案例剖析（如违规放贷、反洗钱不力、侵害消费者权益）及警示；

         银行员工职业操守与廉洁从业规范。

（四）模块四：情景模拟与应急处置

         情景模拟：柜面操作差错处理、客户投诉升级应对、诈骗风险拦截演练；

         应急处置：突发资金风险、系统故障、客户冲突等事件应急响应流程；

         案例研讨：分组分析银行真实风险事件，制定防范与处置方案；

         经验分享：优秀员工业务实操与风险防控经验交流。

培训方式：课程教学+现场教学+情景教学案例教学+拓展教学+体验式教学+互动教学

教学服务：配备1-2名专职班主任，培训期间，学员提出的建议或意见可通过班主任及时反馈给教师和主办方，保证学习效果。

质保跟踪：委托单位、班委可以随时和班主任沟通教学及后勤保障事宜；班主任与班委共同负责培训班日常管理，严肃培训纪律；
培训结束后，对整体的培训效果进行问卷调查和评估。

培训服务：为培训班往返程提供接送服务（机场、高铁站）；为学员提供学习资料袋(笔记本、笔、学员手册、桌牌)；
为学员提供集体照1张，作为学习的纪念。

上课地点：复旦大学邯郸校区

教室安排：复旦大学光华楼、复旦大学第一第二第五教学楼，可以容纳50-600人的马蹄形教室、报告厅、U型教室等。

食宿安排：复旦大学食堂（旦苑餐厅），可以选择桌餐也可以自助餐；住宿提前2个月预定可以安排在校内宾馆（复旦大学卿云宾馆、复旦大学复宣酒店、复旦大学皇冠假日酒店、复旦大学燕园宾馆），也可以预定附近10分钟路程的桔子水晶酒店、财富大酒店、君庭酒店等四星酒店。

户 名：复旦大学

开户行：中国农业银行上海五角场支行

账 号：033267-08017003441

全国干部教育培训复旦大学基地-复旦大学国际金融学院干部教育培训中心办学主校区位于风景秀丽、历史悠久、文化氛围浓厚的邯郸校区，中心拥有一支高素质的专业化工作团队，汇聚了3000多位由复旦教学名师领衔、上海市政府领导、长三角专教授家组成的优秀师资团队。中心和全国各省、市、县区党政机关和企事业单位建立了长期的合作关系，聘请的师资教学经验丰富、后勤保障完善，受到各级党委政府的充分肯定和企业学员的高度赞誉。

委托单位主要来自党委、政府、人大、政协、法院、检察院、人民团体、事业单位、国有企业、银行、保险、高等学校、中小学校、医疗机构等党政、企事业单位。

我们的愿景：建设世界一流，具有中国特色和复旦风范的全国干部教育培训高校基地。

全国干部教育培训复旦大学基地

复旦大学国际金融学院干部教育培训中心

地址：复旦大学邯郸校区（上海市杨浦区邯郸路220号）

电话：18816916689戴老师

邮箱：daiwenjun@fudan.edu.cn